Forex em là ai?

Có lẽ ngay lúc này đây, bạn đã sẵn có trong mình những kiến thức sơ khai về thị trường Forex, hoặc giả như bạn chưa biết thì cũng sẽ rất dễ dàng để bạn có được những kiến thức trong bài viết này chỉ sau vài từ khóa tìm kiếm trên Google. Tuy nhiên, sẽ là một sự thiếu sót lớn nếu tôi cứ nhảy vào những điều gì đó xa xôi khi chưa nói bất cứ gì về những điều cơ bản nhất. Tôi muốn đảm bảo rằng trong các bài sau chúng ta sẽ không “lạc nhau” khi sẽ có rất nhiều các thuật ngữ, biệt ngữ, từ viết tắt, thuật ngữ Tiếng Anh được sử dụng. Mặc dù biết là sẽ rất khó để đưa hết các vấn đề vào một bài viết, nhưng tôi sẽ cố gắng để đưa những vấn đề cơ bản mà tôi đánh giá là cần thiết để cho bạn có một khởi đầu sáng tỏ. OK, chúng ta bắt đầu nhé!

Thị trường Forex là gì?

Thị trường Forex hay còn được biết đến với các tên khác như Thị trường ngoại hối, Thị trường tiền tệ, hoặc đôi khi còn gọi tắt là Thị trường FX. Về cơ bản, đây là nơi mà các ngân hàng, các tổ chức, chính phủ, các nhà đầu tư và các nhà giao dịch thực hiện giao dịch và đầu cơ vào các loại tiền tệ. Forex là thị trường lớn nhất và có mức độ thanh khoản lớn nhất trên thế giới với khối lượng giao dịch ước tính đặt khoảng 4 nghìn tỷ USD mỗi ngày.

Thị trường Forex mở cửa liên tục 24 giờ mỗi ngày, và chỉ làm việc 5 ngày mỗi tuần (nghỉ làm việc Thứ 7 và Chủ nhật). Các trung tâm giao dịch lớn được đặt ở các quốc gia có nền tài chính hàng đầu như: Anh quốc, Mỹ, Nhật, Thụy sỹ, Đức, Hồng Kong, Singapore, Pháp và Úc. Từ đặc điểm này, sau này bạn sẽ cần phải quan tâm tới một yếu tố rất quan trọng là lựa chọn thời gian trong ngày để giao dịch để đạt hiệu quả tốt nhất dựa trên việc các khung giờ khi các thị trường giao dịch sôi động do các thị trường trên thế giới gối khung giời làm việc với nhau. Điều này tôi sẽ chia sẻ chi tiết trong các bài sau.

Có một điều cần phải lưu ý là Không có một thị trường tập trung dành cho thị trường Forex. Đôi khi có những hiểu lầm rất cơ bản ngay từ đầu rằng giá các cặp tiền được “Quy định” bởi một tổ chức nào đó, vậy nhưng rất tiếc câu trả lời lại là KHÔNG! Thị trường Forex được hình thành theo mô hình thị trường OTC (Over the counter). Khác với trong thị trường chứng khoán, giá cổ phiếu được quản lý và vận hành bởi những tổ chức chuyên trách thì trong Forex lại không tồn tại điều này.

Giá trên thị trường bản chất được quyết định bởi Thị trường liên ngân hàng, và không phải lúc nào giá Mua/bán của các ngân hàng cũng giống nhau, và giá chúng ta nhìn thấy khi giao dịch thông thường xấp xỉ mức giá trung bình của các ngân hàng này. “Thị trường” mà chúng ta tham gia bản chất là do các đại lý Forex (brokers/dealers – sàn) tạo nên bằng kết nối và trung chuyển các lệnh giao dịch của chúng ta đến nơi phù hợp. Chính vì đặc điểm này nên việc lựa chọn một sàn uy tín là một điều rất quan trọng khi tham gia giao dịch. Và nền tảng được sử dụng bởi các sàn cũng có một số sự khác biết quan trọng mà tôi sẽ đi phân tích cụ thể ở các bài sau.

Thị trường Forex ban đầu chỉ có sự tham gia của các tổ chức tài chính lớn cũng như các ngân hàng và chính phủ tham gia. Tuy nhiên, sau này với sự phát triển của công nghệ thông tin, thị trường này trở nên dễ dàng hơn để các nhà giao dịch nhỏ lẻ (Retail traders) tham gia. Công việc giao dịch dễ dàng hơn bao giờ hết bằng việc bản chỉ cần ngồi trước máy tính hoặc sử dụng điện thoại có kết nối internet. Mặc dù vậy, từ đặc điểm này thì bạn cần nhớ một điều rất quan trọng đó là: Mặc dù thị trường Forex đã mở cửa cho những nhà giao dịch nhỏ lẻ như chúng ta, nhưng thực sự nó không thuộc về chúng ta! Tại sao tôi lại nói như vậy, bởi cuối cùng thì thị trường này vẫn được định đoạt bởi các tổ chức tài chính lớn, các ngân hàng và chính phủ giống như cách nó hình thành ngay từ ban đầu. Lực lượng nhà giao dịch nhỏ lẻ tham gia thị trường này đã làm bùng nổ về quy mô, và mang lại cơ hội kiếm tiền đầy tiềm năng cho các nhà giao dịch nhỏ lẻ nhưng đồng thời cũng là một cuộc chơi “Đi săn” của các ông lớn. Và từ đây có rất nhiều chuyện hay ho xảy đến với các nhà giao dịch nhỏ như chúng ta, và cái kết là hầu hết các nhà giao dịch nhỏ lẻ chấm dứt sự nghiệp giao dịch trong thua lỗ và thất vọng. Tuy thế, bạn đừng vội lo lắng.. bởi thị trường vẫn dành một góc nhỏ, dù rất nhỏ cho những người luôn nỗ lực học hỏi và tìm được con đường đúng đắn!

Bạn làm gì khi giao dịch Forex?

Ở đây tôi sẽ nói ở góc độ các nhà giao dịch nhỏ lẻ như tôi và bạn, và từ đây tôi sẽ chỉ dùng cụm từ “nhà giao dịch” hoặc đôi khi tôi gọi là “trader” để tiện cho việc trình bày.

Đầu tiên, với thị trường này chúng ta không nên gọi là “Đầu tư”, mà thực ra công việc của các nhà giao dịch trong thị trường này là “Đầu cơ“. Thật đấy, chả có gì là đầu tư ở đây cả, kể cả bạn có ôm lệnh cả tháng thì tôi cũng chả gọi là đầu tư. Nhiều ông thầy cứ nói vậy cho nó sang mồm vậy thôi! Nhưng đầu cơ thì sao, nó có gì xấu xa hay sao? Không biết từ bao giờ từ đầu cơ lại bị đánh đồng với thiết hiểu biết và một các gì đó sai trái. Khi tham gia thị trường này, công việc chúng ta là kiếm được tiền, và cố gắng kiếm được ổn định và bền vững thay vì một canh bạc, còn lại thiết nghĩ tôi không quan tâm tới thứ gì khác nữa.

Việc đầu cơ này được gói gọn trong mấy từ: “Mua thấp, bán cao”, hoặc “Bán cao, mua lại ở thấp”. Chỉ đơn giản vậy thôi! Công việc của bạn đánh giá xem tỉ giá giữa hai đồng tiền sẽ ra sao trong tương (gần hoặc xa). Nếu phán đoán của bạn đúng thì bạn sẽ được hưởng phần chênh lệch giá đó. Ngược lại, nếu bạn sai thì bạn cũng mất một số tương tự (chưa kể các phụ phí khác). Ví dụ, bạn tham gia giao dịch cặp tiền EUR/USD và theo những phân tích và phán đoán của bạn thì tỉ giá cặp tiền này sẽ tăng trong vài ngày thậm chỉ vài giờ hay vài phút tới, thì bạn sẽ thực hiện việc vào lệnh MUA/BUY với khối lượng nhất định nào đó. Và nếu tỉ giá này lên thật, thì khi đó bạn có thể ra quyết định Đóng lệnh để thu về lợi nhuận là phần chênh lệch tỉ giá nhân với khối lượng bạn đã vào lệnh. Nhưng nếu tỉ giá này không đi theo dự đoán của bạn, và không quy trở lại hoặc đi quá xa làm cho mức thua lỗ vượt qua số kí quỹ của bạn đang có tì bạn sẽ mất một khoản tương ứng. Vì thế, điều đầu tiên cần đưa vào đầu đó là: Đừng chỉ nghĩ tới chiến thắng, hãy nghỉ cả tới rủi ro trước khi vào lệnh!

Tuy nhiên, cũng cần nói luôn là tuy chỉ có ranh giới giữa ĐúngSai nhưng không hẳn như bạn đánh xấp/ngửa. Bởi bạn chỉ thua hoặc thắng khi bạn thoát lệnh đã được đặt trước đó, trừ khi lượng thua lỗ của bạn đã vượt quá số tiền kí quỹ bạn có. Vì vậy các phân tích và phán đoán có thời gian để chờ trước khi nó đi đúng hướng, không phải như chờ giờ “mở bát”. Công việc của bạn là làm sao để nâng cao khả năng phân tích và nhận định nhằm nâng cao tỉ lệ thắng. Đồng thời bạn cũng phải học các kỹ thuật khác như “Quản lý vốn” và “Tâm lý giao dịch” để giảm hiểu các thua lỗ ngoài mong muốn.

Một trong những đặc điểm quan trọng khác nữa khi tham gia giao dịch Forex là thị trường này có sử dụng Đòn bẩy tài chính (leverage). Hiểu một cách đơn giản, họ cho bạn vay trước một khoản có thể gấp nhiều lần số bạn có để giao dịch. Việc cho vay này đương nhiên là sẽ giúp bạn kiếm được những khoản lợi nhuận lớn chỉ với số vốn tương đối nhỏ ban đầu… nhưng đó là chỉ khi bạn thắng. Còn khi bạn thua thì đòn bẩy cũng đồng thời làm gia tăng tốc độ rút tiền ra khỏi túi của bạn, thậm chí đánh bay tài khoản của bạn trong một nốt nhạc… cái mà giang hồ gọi là “Cháy khét lẹt”! Đòn bẩy là con dao hai lưỡi, vậy nên hãy cẩn trọng với đòn bẩy và đừng tin những lời hoa mỹ về đòn bẩy mà chỉ nhìn viễn cảnh bạn thu được lợi nhuận khủng, hãy nghĩ cả về những rủi ro mà nó có thể mang lại cho bạn.

NHỮNG AI THAM GIA VÀO THỊ TRƯỜNG FOREX?

Ngân hàng: Thị trường liên ngân hàng chấp nhận các giao dịch forex thương mại và khối lượng lớn các giao dịch đầu cơ mỗi ngày. Một số ngân hàng lớn (Big bank) giao dịch hàng tỉ đô la mỗi ngày. Những giao dịch này một phần là dành cho khách hàng, nhưng phần lớn là hoạt động giao dịch trên tài sản thuộc chủ sở hữu của chính ngân hàng đó. Việc này kéo theo các biến động giá rất lớn, và diệt được rất nhiều các nhà giao dịch nhỏ lẻ. Còn tại sao họ làm được vậy, tôi sẽ có một bài nói riêng về chủ đề này.

Các công ty: Các công ty hàng ngày có nhu cầu trao đổi ngoại tệ để thực hiện các hoạt động mua bán và xuất nhập khẩu với các nước bên đối tác. Hoạt động này cũng là một phần rất quan trọng để chúng ta theo dõi, và là một yếu tố để đánh giá về mối quan hệ giữa các thị trường mà sau này tôi sẽ sử dụng trong Phân tích liên thị trường.

Chính phủ và ngân hàng trung ương: Không thể không nhắc tới các ngân hàng trung ương trong thị trường tiền tệ này. Ảnh hưởng của các ngân hàng này là rất lớn làm thay đổi đáng kể tỉ giá trên thị trường khi họ có các chính sách quản lý lạm phát, tỉ lệ lãi xuất, và các chính sách tiền tệ quan trọng. Ngoài ra, các ngân hàng trung ương luôn có các khoản dự trữ ngoại tệ cũng như vàng rất lớn để quản lý và bình ổn thị trường tài chính nên việc theo sát các diễn biến của các đơn vị này là rất quan trọng.

Các quỹ bảo hiểm (hedge funds): Mặc dù phần lớn các giao dịch đến từ các nhà đầu cơ nhỏ lẻ, nhưng khối lượng giao dịch lại thuộc về các tổ chức quỹ lớn. Các đơn vị này có thể giao dịch hàng tỉ đô la mỗi ngày nên sức ảnh hưởng vô cùng lớn tới thị trường.

Cá nhân: Việc trao đổi ngoại tệ diễn ra khi các cá nhân thực thiện chuyển đổi giữa các loại tiền tệ vì mục đích tiêu dùng hoặc tích lũy.

Nhà đầu tư: Các công ty đầu tư thực hiện giao dịch ngoai tệ để đầu tư vào các danh mục ở nước sở tại như chứng khoán, trái phiếu, bất động sản…. Do khối lượng đầu tư lớn, việc làm này cũng góp phần quan trọng vào trong thị trường này.

Nhà giao dịch nhỏ lẻ: Cuối cùng chính là nhưng nhà giao dịch như chúng ta. Và thị trường Forex mà hầu hết chúng ta đang ám chỉ tới chính là thị trường Forex của những nhà giao dịch nhỏ lẻ. Những nhà giao dịch này thực hiện giao dịch trực tuyến qua các nền tảng giao dịch phổ biến như MT4, MT5, cTrader… Họ không thực hiện giao dịch trực tiếp mà thông qua một đơn vị trung gian thường là các nhà môi giới (brokers) hoặc ngân hàng. Một điểm cần lưu ý là có hai loại nhà môi giới Forex là: Nhà môi giới (Broker) và Đại lý (Dealer). Trong khi các Broker chỉ đứng ở giữa thực hiện giúp các nhà giao dịch hoàn thành các lệnh bằng việc tìm ra các mức giá tốt nhất, và hưởng lợi nhuận qua hoa hồng giao dich, thì các Đại lý (Dealer) lại thực hiện “Ôm lệnh“, hiểu đơn giản là chính họ đang MUABÁN với chính đại lý, và họ thu về lợi nhuận qua mức chênh lệch giá (Spread). Và giá bạn nhìn thấy là giá do họ đưa ra mặc dù thường nó không khác xa thị trường là mấy. Có một đặc sản của những sàn Dealer là “Giãn spread“, tức là khi thị trường biến động mạnh họ phải tự bảo vệ mình trước khả năng thua lỗ bằng việc tăng spread lên gấp nhiều lần so với thông thường. Và việc làm này gây ra hậu quả là rất nhiều lệnh bị tự động cắt lỗ, thậm chí nhiều tài khoản rơi vào tình trạng cháy tài khoản. Lời khuyên của mình là nên tránh những sàn Dealer, bởi đơn giản là Quyền lợi của bạn đang xung đột trực tiếp với Quyền lợi của sàn. Đơn giản là bạn thắng thì họ sẽ thua, và đâu ai muốn mình thua cơ chứ. Để lựa chọn sàn nào phù hợp, tôi sẽ có bài nói về vấn đề này.

LỢI THẾ KHI GIAO DỊCH TRONG THỊ TRƯỜNG FOREX

Với đặc thù là thị trường lớn nhất trên thế giới, với khối lượng giao dịch hơn 3 nghỉn tỉ USD mỗi ngày đã tạo ra thanh khoản gần như tuyệt đối, điều giúp bạn không còn phải quá lo lắng việc trượt giá, giam lệnh điều thường xảy ra với các thị trường khác như chứng khoán hay crypto.

Khó bị thao túng: Tôi thiết nghĩ đây là đặc điểm quan trọng nhất khi lựa chọn thị trường. Với đặc điểm quy mô quá lớn, cũng như sự ảnh hưởng trực tiếp từ nền kinh tế của các quốc gia nên việc bị thao túng là một điều gần như bất khả thi. Điều này giúp cho nhà giao dịch yên tâm hơn về việc khả năng tỉ giá bị “bẻ gẫy vô căn cứ”. Mặc dù vậy, điều này không có nghĩa là tỉ giá không bị can thiệp và đôi khi thị trường vẫn đi theo lối “rất vô căn cứ”. Việc bị can thiệp ở một mức độ thấp hơn vẫn thường xảy ra bởi các tổ chức tài chính lớn và cực lớn làm cho thị trường rất khó đoán định. Đôi khi có thể bị ảnh hưởng cực lớn bởi các chính sách tiền tệ của các quốc gia áp dụng lên đồng tiền của họ kéo theo những biến động to lớn. Nói vậy nhưng chỉ cần một chữ “hơn” đã đáng để chúng ta quan tâm. Và những nhà giao dịch có kinh nghiệm sẽ có những chiến lược để hạn chế rủi ro, thậm chí là lợi dụng những thời điểm này để kiếm những khoản lợi nhuận rất lớn.

Bạn có thể tham gia bất cứ khi nào: việc này khá là quan trọng với các nhà giao dịch nhỏ lẻ như chúng ta. Không giống như thị trường chứng khoán, chúng ta có thể lựa chọn khung giờ phù hợp để giao dịch trừ hai ngày cuối tuần để dành cho gia đình, giải trí và học tập.

Dễ dàng tham gia & giao dịch: với sự phát triển của thị trường này, giờ đây bạn rất dễ dàng có thể tham gia giao dịch, kí quỹ cũng như rút tiền đều được thực hiện thuận tiện với các giao dịch trực tuyến.

Phí giao dịch thấp: Mặc dù mức phí cũng không hề rẻ, nhưng vẫn là mức phí thấp trong phạm vi cho phép so với các thị trường khác như chứng khoán và thị trường hàng hóa.

KẾT LUẬN

Chúng ta đã có những cái nhìn rất cơ bản đầu tiên về thị trường Forex. Sẽ còn rất nhiều điều để học trong các bài tới, tôi sẽ cố gắng để chọn lọc các thông tin sao cho cô đọng nhằm giúp bạn dễ dàng hơn để tiếp cận với thị trường này một cách hiệu quả và nhanh chóng nhất có thể.

Tuy nhiên, tôi vẫn nhắc lại rằng để thắng trong thị trường này không hề dễ dàng và tôi mong bạn hãy kiên trì và luôn nỗ lực học hỏi. Bằng cách ấy tôi tin bạn sẽ thành công, và lọt vào số ít những người thành công trong thị trường này.

Bạn hãy đóng góp ý kiến, và chia sẻ tới cộng đồng nhé! Sự giúp đỡ của bạn sẽ làm cho FX+ ngày càng lớn mạnh và cũng đồng thời tạo động lực để tôi chia sẻ nhiều hơn nữa!

Thân mến,



Related Articles

Giao dịch Forex có làm bạn trở nên giàu có?

Đây là bài đầu tiên tôi muốn đăng trước khi chia sẻ bất cứ điều gì khác tới các bạn! Và câu hỏi tôi đặt…

Tâm lý giao dịch – 3 điều nhất thiết bạn phải có

Như tôi đã đề cập, Tâm lý giao dịch đóng một vai trò vô cùng quan trọng quyết định việc thành bại của một trader.…

7 bẫy tâm lý nguy hiểm trong giao dịch

Tâm lý là một phần vô cùng quan trọng góp phần vào việc thành bại của một trader khi giao dịch, không chỉ trong thị…

Trader bạn đã sai ngay từ đầu

Điều đầu tiên trước khi bạn đọc bất cứ những gì sau đây, rất có thể sẽ có nhiều bạn phản đối những gì tôi…

Các thuật ngữ trong Forex

Trước khi đi xa hơn, bây giờ tôi muốn chia sẻ với bạn một bài về các thuật ngữ sử dụng trong Forex. Trong bài…

Responses

Website này sử dụng Akismet để hạn chế spam. Tìm hiểu bình luận của bạn được duyệt như thế nào.